Какая статья за обвинение человека в мошеничестве

Содержание

Оправдание по обвинению в мошенничестве: срок давности, методика расследования, назначение экспертиз и судебная практика

Какая статья за обвинение человека в мошеничестве

Мошенничество как преступление рассматривается в статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Это преступление, направленное на завладение чужим имуществом или денежными средствами путём совершения неправомерных действий, которые основаны, в первую очередь, на доверчивости жертвы.

Привлечение к ответственности за такое преступление осуществляется на основании материалов расследования, проведённого сотрудниками правоохранительных органов по заявлению потерпевшего. А как можно оправдаться, если было вынесено обвинение в совершении мошенничества?

Данная статья рассказывает о типовых способах решения вопроса, но каждый случай уникальный. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, звоните по телефонам:

  • Москва: +7 (499) 350-8059.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 309-9401.

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Нормативное регулирование ответственности

Мошенничество как преступление находится в ведении статьи 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации. В рамках данной статьи дается не только описание того, что следует понимать под мошенничеством как преступлением, но также и сформулированы основные направления для назначения наказания.

Так, если преступление не имеет никаких отягчающих обстоятельств, то наказание может варьироваться от штрафа (максимальная сумма составляет не более ста двадцати тысяч рублей) до лишения свободы (сроком до двух лет).

Если же совершение преступления было отягощено наличием сообщников (то есть группой лиц по предварительному сговору или организованной группой), а также размер ущерба является крупным, особо крупным или связанным с нарушением возможности заниматься предпринимательской деятельностью, то такое преступление будет наказываться гораздо строже – от штрафа до пятисот тысяч рублей до лишения свободы до десяти лет с обязательной уплатой штрафа до одного миллиона рублей.

Конкретный размер наказания будет зависеть от того, какие именно обстоятельства будут установлены в процессе проведения следствия, а также какое решение на основании изученных данных установит суд.

Порядок проведения следствия

Следственные мероприятия по делу о мошенничестве проводятся сотрудниками полиции при непосредственном руководстве следователей Следственного Комитета. Общий перечень таких действий является государственной тайной и разглашению не подлежит.

Однако при осуществлении следствия по делам о мошенничестве есть определенный перечень следственных мероприятий, в частности, ряд экспертиз, направленных на установление виновности тех лиц, которые подозреваются в совершении преступления или пойманы с поличным во время совершения преступления.

К числу обязательных экспертиз относятся:

  • дактилоскопическая, направленная на определение наличия отпечатков пальцев преступника на денежных средствах или другом имуществе, которое было получено от потерпевшего (если имел место личный контакт между потерпевшим и преступником);
  • экономическая, если в ходе проведения расследования установлено, что было произведено хищение денежных средств или такие средства были переданы потерпевшим злоумышленнику (чтобы доказать, что передача средств была осуществлена);
  • если речь идет о подписании каких-то документов, то может потребоваться почерковедческая экспертиза, которая позволяет определить, кто являлся автором подписи на документах (сам потерпевший или подпись была подделана).

В целом комплекс проводимых следственных и оперативно-розыскных мероприятий проводится в процессе расследования преступления, предусмотренного статьей 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации.

Он определяется исходя из того, каким именно был объект совершаемого преступления, то есть на что покушались мошенники, и каким образом они это делали.

Как доказать невиновность?

Так как дело о мошенничестве начинается с доследственной проверки (на нее законодательством отведено не более тридцати суток), то начать собственную защиту можно и нужно уже на этом этапе.

Связано это с тем фактом, что если вовремя начать сбор доказательств, подтверждающих собственную невиновность, и привлечь к этому профессионала, есть достаточно большие шансы на то, что часть проверенных материалов может перейти в раздел, по которым в возбуждении уголовного дела может быть отказано.

Общая линия защиты выглядит следующим образом:

  • привлечение профессионального защитника – адвоката, который квалифицируется на рассмотрении уголовных дел. Если есть возможность, то лучше нанять адвоката с частной практикой, так как в его интересах как можно качественнее выполнять свою работу, ведь от этого напрямую зависит уровень его вознаграждения;
  • сбор материалов, осуществляемый на этапе доследственной проверки заявления потерпевшего, доказывающие недостоверность сведений, которые указаны в заявлении. Если данные материалы собраны качественно и в полном объеме, то есть шанс, что в возбуждении уголовного дела будет отказано. В качестве доказательств могут выступать записи телефонных разговоров, распечатки сообщений, свидетельские показания, которые смогут подтвердить тот факт, что выдвинутые обвинения со стороны потерпевшего – ложные и не соответствуют действительности;
  • подготовка доказательной базы, осуществляемая на этапе следствия по итогам возбуждения уголовного дела. Данный этап осуществляется только в том случае, если обвинение в преступлении все-таки было выдвинуто, и есть необходимость доказать ошибочность таких обвинений и не дать делу «дойти» до суда. Все необходимые доказательства адвокат вместе с обвиняемым собирают и предоставляют для изучения государственному обвинителю на этапе подготовки дела к передаче в суд. Если государственный обвинитель сочтет необходимым рассмотреть представленные адвокатом доказательства как истолковываемые двояко, то есть не подтверждающие вину подозреваемого, но и не опровергающие ее, дело отправляется на проведение дополнительной следственной проверки;
  • последней инстанцией, на которой можно оправдаться от выдвинутых обвинений в мошенничестве – это рассмотрение дела в суде. На этом этапе сам обвиняемый и его адвокат (при наличии) представляют к рассмотрению суда все имеющиеся у них доказательства, которые должны подтвердить факт невиновности обвиняемого и «развалить» дело.

Судебная практика по оправданию

Говоря о том, насколько часто суд оправдывает лиц, подозреваемых в мошенничестве, следует отметить, что такие дела всегда делятся на мелкое мошенничество и мошенничество, совершаемое в крупном или особо крупном размере, либо посредством организации сговора нескольких людей в совершении преступления.

Подавляющее большинство оправдательных приговоров из общего числа выносимых по обвинениям в мошенничестве звучит по делам, относимым к группе мелкого мошенничества, так как в них проще всего доказать отсутствие состава преступления в ходе судебного разбирательства.

Другим вариантом прекращения таких дел является примирение сторон. К оправдательным приговорам по части 1 статьи 159 УК РФ относится около 25% от общего числа приговоров по данной статье.

По остальным частям общая процентная масса оправдательных приговоров не превышает пяти процентов от всего количества судебных решений.

Связано это, в первую очередь, с большой суммой ущерба в отношении потерпевшего, а также с тем, что преступление имеет большое количество отягчающих обстоятельств.

Обвинение в мошенничестве – достаточно серьезное по своей сути, так как влечет реальную уголовную ответственность. Однако при выдвижении такого обвинения можно оправдаться – достаточно только грамотно построить линию защиты и прибегнуть к помощи квалифицированного адвоката, который поможет доказать невиновность.

Загрузка…

Источник: //pravo.team/uk-i-koap/protiv-sobstvennosti/moshennichestvo/vidy/kak-opravdatsya.html

Обвиняют в мошенничестве: что делать, как доказать невиновность

Какая статья за обвинение человека в мошеничестве

В жизни не исключены обстоятельства, когда законопослушным гражданам инкриминируется подозрение в нарушении законодательства. Причем типичной тут становится ситуация, когда человека обвиняют в мошенничестве. Что делать в подобных случаях и как доказать собственную правоту, разберемся в этом материале.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Правовая точка зрения

Мошенничество предполагает обогащение при злоупотреблении доверием жертвы или обмане этого человека

Начнем с уточнения базовых терминов. Мошенничество – преступление, где виновник обманывает граждан, злоупотребляя доверием таких людей.

Целью этой махинации становится получение материальной выгоды. Однако в указанном случае жертва афериста добровольно передает права на пользование собственным имуществом.

Здесь исключены угрозы и насилие.  Причем пути обогащения нарушителя тут предполагают три варианта.

В первом случае пострадавшей стороне умышленно сообщается ложная информация либо скрываются факты.

Второй разновидностью здесь становится представление гражданам подложной документации.

Третий способ работы аферистов предполагает продажу фальсификата под видом качественной продукции.

Внимание! Юристы спорят о признаках, которые уместно причислять к рассматриваемому нарушению. По этой причине привлечение виновных к ответу здесь становится хлопотной задачей.

Однако обвинение в мошенничестве при доказательстве вины чревато неприятными последствиями. В этом случае нарушителю грозят лишение свободы до 10 лет, компенсация причиненных убытков и морального ущерба потерпевшей стороны. Кроме того, подобная ситуация разрушает деловую репутацию гражданина.

Что касается законодательной базы в этом вопросе, тут уместно изучить 159 статью УК РФ. Причем правовые нормативы содержат еще 5 положений, где перечислены вероятные формы мошенничества и наказание за такие действия. Перечислим юридически закрепленные виды афер следующим перечнем:

  • кредитование – ст. 159.1;
  • получение выплат – ст. 159.2;
  • махинации с платежными картами – ст. 159.3;
  • страхование – ст. 159.5;
  • обман в области информационных технологий – ст. 159.6.

ФЗ №325, изданный в 2016 году отменил действие статьи 159.4. Однако оставшиеся указанные выше пункты применяются, и судебная практика таких дел весьма противоречива. Удовлетворение требований истца тут вероятно при убедительной аргументации и доказательствах обмана. Кроме того, шансы на наказание ответчика возрастают, если этот человек вовремя не обратится к адвокату за помощью.

Ложные обвинения

Банки часто выдвигают заемщикам подобные ложные обвинения

Чтобы подробно разобраться с этой темой, начнем с изучения нюансов действий людей, которым голословно вменяют совершение аферы.

Типичной для россиян здесь становится ситуация с просрочками по банковским ссудам.

Предположим, заемщик задолжал финансистам определенную сумму из-за потери работы или болезни, а банк угрожает предъявлением иска о мошенничестве.

В подобных обстоятельствах инкриминируемое преступление вызывает панику у должников. Однако юристы скептически оценивают шансы банка на победу в таких процессах.

Это мнение опирается на приведенную выше ст. 159.1. Здесь сказано, что максимальной мерой наказания становится лишение преступника свободы на 4 года.

Если же под уголовное преследование попадает группа лиц, срок тюремного заключения возрастает до 10 лет.

Важно! Критерием виновности нарушителя становится умышленное введение в заблуждение сотрудников финансовой структуры.

Соответственно, в таких ситуациях суд принимает к вниманию доказательства подлога документов заемщика либо свидетельства предоставления этим человеком недостоверной информации. Еще один нюанс, на который ссылаются юристы – умысел обмана организации. Однако доказать этот момент в зале суда практически не удается.

Если же должник частично погасил недоимку и не отказывается от принятых финансовых обязательств, у банка нет шансов на выигрыш дела. Кроме того, представление судье документации, которая подтверждает уважительную причину потери платежеспособности, считается веским аргументом в пользу ответчика.

Степень ответственности

Разберемся, какое наказание грозит за нарушение правил кредитования. В этой ситуации законодательство учитывает такие критерии:

  • число нарушителей;
  • тяжесть преступления;
  • злоупотребление служебным положением.

Причем в ситуациях с доказательством умышленного обмана практикуются следующие меры:

  • штраф;
  • исправительный труд;
  • тюремное заключение.

Если обвиняемый – гражданин, который оформил ссуду, тут грозит штраф до 100 000 рублей или конфискация годового эквивалента доходов. Альтернативной мерой тут становятся обязательные работы на срок в 360 часов либо исправительный труд до двух лет. Максимальная санкция – лишение свободы на 2 года.

Наказание за это преступление предполагает штрафы, исправительные работы или лишение свободы

В ситуациях с использованием нарушителем служебного положения штраф возрастает до 150 000, а тюремный срок – до 6 лет.

Если нарушителей несколько, суд увеличивает размер компенсации до 300 000 – 1 000 000 рублей, учитывая тяжесть преступления. Время же заключения под стражей тут варьируется в пределах 2 – 10 лет.

Способы защиты

Чтобы разобраться с разработкой грамотной стратегии действий, начнем с описания рассматриваемой процедуры. Первым этапом тут становится возбуждение уголовного дела по заявлению жертвы обмана.

Однако этой стадии предшествует период до 30 суток, пока правоохранительные органы проверяют информацию на достоверность и извещают должника о выдвинутом подозрении.

Юристы говорят, что на протяжении этого времени уместно заручиться поддержкой адвоката. Грамотный правовед успеет разработать эффективную методику противодействия и разрушит аргументацию стороны обвинения. Соответственно, при появлении негативной информации обвиняемому гражданину следует незамедлительно искать юриста.

Внимание! Доследственная проверка – важный этап, на котором уместно собрать доказательную базу собственной невиновности.

Чтобы избежать негативного исхода, уместно заручиться поддержкой адвоката еще на этапе доследственных действий

Второй стадией процесса считаются следственные действия.

Здесь человек, который обвиняется в совершении преступления, контактирует с работниками правоохранительных структур. Причем присутствие на допросах и дознаниях адвоката – право, которое гарантировано законодательством.

Здесь задачей обвиняемого гражданина становится выполнение указаний и рекомендаций юриста.

Важно! Досудебное подписание договоренности с банком о реструктуризации или частичная выплата долга сводят попытки привлечения к ответственности должника к нулю.

Результат

Кратко обсудим, чем заканчиваются подобные дела. Судебная практика в этой области говорит о мизерной части выигранных банками дел. Причем причинами подобной победы кредиторов становится беспечность ответчика и неумение грамотно аргументировать собственную правоту.

Присутствие же адвоката гарантирует снятие обвинений и прекращение уголовного производства. Правда, описанные действия вероятны лишь при невиновности должника.

Если же говорить об иных схемах, когда граждан необоснованно подозревают в аферах, уместно упомянуть о действиях центров по поискам работы. С точки зрения морали, тут спорный вопрос о такой деятельности.

Однако предлагая соискателю списки потенциальных работодателей, контора не берет ответственности за трудоустройство этих людей. Соответственно, жертвы таких компаний невнимательно изучали подписываемые контракты.

Справедливые подозрения

Теперь рассмотрим иной аспект проблемы. Здесь речь пойдет о людях, которым предъявляются обоснованные претензии в обогащении при обмане россиян. Причем в обстоятельствах, когда собрана внушительная база доказательств виновности таких граждан, уместно подумать об иной тактике – смягчении наказания. В этих ситуациях тоже не обойтись без консультаций и поддержки адвоката.

Одним из условий, которые допускают применение менее жестких мер, становится чистосердечное признание виновника. Этот момент прямо указан в пункте «и» 61 статьи Уголовного кодекса. Кроме того, облегчить участь тут помогут и следующие обстоятельства:

  • первое правонарушение;
  • беременность или маленькие дети;
  • сложные жизненные условия;
  • несовершеннолетие;
  • оказание давления на преступника;
  • аморальные действия жертвы;
  • совершение преступления для оказания помощи другим людям.

Как видите, законодательство предполагает спектр вероятных смягчающих обстоятельств, которыми уместно воспользоваться. Чтобы увеличить вероятность применения минимальной меры наказания, юристы советуют принести пострадавшей стороне извинения и возместить причиненный ущерб. Однако давление и запугивание жертвы чревато ужесточением ответственности.

Игра на опережение

Скрупулезный сбор доказательств личной невиновности гарантирует успех для обвиняемого

Перейдем к обсуждению мер безопасности, о которых целесообразно подумать заемщикам.

При оформлении займа и последующих расчетах с кредитором сохраняйте первичные бумаги, подтверждающие каждую операцию.

Этот момент касается и других случаев, например, деловых отношений между контрагентами.

Если внезапно возникли трудности, которые повлекли утрату платежеспособности, фиксируйте такие события документально.

В суде сыграют роль и справки о задержке выплат заработной платы, и больничные листы, и списки на приобретение дорогостоящих медицинских препаратов.

Кроме того, замалчивать проблемы неуместно.

Честное предупреждение партнера об ухудшении материальных условий – гарантия заключения мирового соглашения о выходе из сложившейся ситуации.

Резюме

Надеемся, читателям пригодится эта информация. Учитывая, что подобные подозрения не исключены для любого человека, важно правильно противостоять необоснованным нападкам.

Если же гражданин виновен в предъявляемом преступлении, уместно подумать о смягчении предстоящего наказания. Но в обоих случаях требуется поиск практикующего в таких делах адвоката.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас: 

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Источник: //prava.expert/uk/krazha/chto-delat-esli-vas-obvinili.html

Порядок возбуждения уголовного дела о мошенничестве

Какая статья за обвинение человека в мошеничестве

Суть мошенничества заключается в преступном деянии, состоящем из кражи имущества или получении на него прав через обман людей. Таким образом, это является правонарушением, за которое преступник несет ответственность по Уголовному кодексу. Чтобы наказать его, сначала осуществляется возбуждение уголовного дела о мошенничестве.

По российскому закону, осужденное лицо наказывается лишением свободы на период до десяти лет.

Данный вид преступного деяния основывается на психологических особенностях человека и использовании шаблонов его поведения в разных ситуациях.

Преступники, как правило, продумывают свои действия до мелочей и сводят риски до минимума. Существует множество способов обмана, и преступники постоянно находятся в поиске новых.

Часто они применяют достаточно простые схемы. Однако встречаются случаи, когда планируется сложнейшее мероприятие, в выполнении которого задействуется группа людей. На жертву влияют различными путями в зависимости от конкретной ситуации.

Как возбудить уголовное дело по факту мошенничества

Чтобы завести дело, пострадавшая сторона должна написать заявление в полиции. Это – основание для проведения проверки. Если в ее ходе выявлены признаки преступления, следователь должен возбудить дело.

Заявление может содержать информацию о совершенном деянии или готовящемся. В нем необходимо написать свои личные сведения, а также детали мошеннических манипуляций, ставших известными заявителю.

После принятия заявления лицу выдается талон, где указано время, уникальный номер и сведения о лице, которое приняло заявление.

Юридическое лицо

Наиболее популярными путями мошеннических действий, осуществляемых юр. лицами, является пирамида, где обещают получить большие деньги, чтобы обеспечить себя на долгое время. Схема направлена на то, чтобы привлечь большое количество людей, а поэтому и незаконный доход от нее получается высоким.

Львиная часть прибыли поступает на счета первых участников, в то время как остальные только осуществляют вклады и надеются на дальнейшую прибыль. Статья 159 УК РФ, по которой преступников привлекают к наказанию, содержит следующие принудительные меры к ним.

  1. Штраф, размер которого доходит до одного млн руб.
  2. Лишение свободы сроком от шести до десяти лет.

Исправительные работы в данном случае в качестве меры наказания не рассматриваются.

Какие бы мошеннические схемы ни применялись юридическим лицом, оно не может привлекаться к уголовной ответственности. По совершенным преступлениям наказываются только физические лица. Каждый человек должен понести наказание, предусмотренное статьей УК РФ, за которую он был привлечен к ответственности.

Группировка

В настоящее время очень часто группа лиц совершает мошеннические действия с банкоматами. Такая статистика действует в разных странах, будь то Россия, Украина, Казахстан или Беларусь.

Уголовные дела данного класса обычно возбуждаются по отдельным преступлениям, которые совершены членами группировки или по факту самой ее деятельности. Во втором случае дела возбуждают по результатам оперативной работы на основании части 3 статьи 140 УК РФ или в случаях, когда не возникает сомнений в обнаружении преступления.

Оперативные работники, предоставляющие материалы в органы следствия или прокуратуру, должны позаботиться о том, чтобы в них содержались достаточные сведения для возбуждения уголовного дела.

Если же заявления или рапорты о преступлениях, которые совершаются преступными группировками, поступают в дежурные части полиции, а также непосредственно в такие подразделения, как УУР, ДБОПТ или УБЭП, то их передают следователям в том случае, если в документах имеются сведения о наличии организованной группы, имеющей устойчивый характер, и преступных замыслов у нее. Последние возбуждают уголовное дело в установленные законом сроки.

За мошенничество данной категории предусмотрены следующие меры наказания:

  1. Взыскивается штраф, размер которых составляет триста тыс. руб.
  2. Принуждают к общественным работам на срок до 240 тыс. часов.
  3. Принуждают к исправительным работам на срок до 24 месяцев.
  4. Лишают свободы на срок до пяти лет.

Физическое лицо

Что касается преступлений, совершаемых отдельными людьми, наиболее популярным из них является телефонное мошенничество, при помощи которого выманиваются сведения о банковских карточках. Абонентам в данном случае нужно быть вдвойне внимательными, так как в итоге они рискуют потерять не только деньги на карте, но и на счете телефона.

В данном случае на номер приходит СМС, например, о том, что его карта заблокирована или кредит одобрен в банке. В СМС указан номер, который, как пишется, служит для обслуживания клиентов.

Обеспокоенный владелец карты звонит на этот номер, не задумываясь о последствиях. Там он получает инструкции в авторежиме о тех или иных действиях. Спустя какое-то время звонок обрывается сам собой.

В результате оказывается, что номер является высокооплачиваемым, и немалая сумма списана со счета абонента. Вместо сообщения жертва может получить звонок от якобы представителя банка, который сообщит, что для разблокировки карточки нужно получить ее номер, код и телефонный номер, который привязан к ней.

Если жертва сообщит эти сведения, то мошенник осуществит свой преступный умысел, и деньги исчезнут.

Уголовный кодекс предусматривает в отношении подобных схем следующие виды наказания:

  • штрафные санкции размером до 120-ти тыс. руб.;
  • общественные работы сроком до 180-ти тыс. часов;
  • исправительные работы сроком до 12-ти месяцев;
  • лишение свободы сроком до 24-х месяцев;
  • арест сроком до 4-х месяцев.

Старт делопроизводства

Возбуждение дела в связи с мошенническими действиями заключается в следующих действиях:

  1. Если существуют основания для начала разбирательства по факту совершения обмана, компетентные органы
  2. выносят соответствующее постановление. В нем содержится следующая информация:
  3. место и время вынесения;
  4. название органов, выполняющих это действие;
  5. перечень основания для него;
  6. статьи Уголовного кодекса.
  7. Далее постановлением занимается прокуратура. К документу прикладывают заявление и все имеющиеся материалы по делу. Получив их и изучив всю информацию, прокурор принимает решение о том, чтобы возбуждать уголовное дело или отказать в этом. При необходимости, данные отправляют на проверку. И заявителю, и обвиняемому сообщается соответствующая информация о том, какая процедура была назначена прокурором.

Подача заявления от потерпевшего

Заявление может быть подано как письменно, так и устно. Во втором случае предусмотрен порядок оформления через протокол, в котором сведения о жертве и из документов, удостоверяющих его личность. Его предупреждают также об уголовной ответственности в случае ложного доноса.

Важно! Факт мошеннических действий, фиксируемый в письменном виде, подается по месту, где было совершено деяние, в полицию. Если дежурный отказывается принять заявление, то заявитель вправе обратиться в прокуратуру. Но чтобы документ приняли, он должен быть оформлен правильно. Для этого можно воспользоваться образцом.

К нему прикладывают доказательства, что имела место афера. В качестве таковых служат поддельные бумаги, расписки, чеки, документы, которые хранит бухгалтерия, и прочее.

Прокуратура обязана проверить данные факты в течение 3-х дней. Затем выносится решение о том, чтобы заводить уголовное делопроизводство или отказать в нем. Иногда такой срок увеличивается до десяти дней. Если в возбуждении дела будет отказано, то заявителю отправляется постановление об этом.

Последний вправе обжаловать данное решение в суде или направить заявление в вышестоящую инстанцию. Если дело было возбуждено, а потом развалилось или было отказано в его рассмотрении, впоследствии может осуществляться возобновление производства, если для этого будут иметься достаточные основания.

Без уведомления

Производство по делу может начинаться и без уведомления, если мошенничество раскрылось не на основании заявления жертвы, а по иным обстоятельствам. В качестве такового служит сообщение общественников или иных организаций, статьях в СМИ, письмах о готовящихся или совершенных преступлениях, факты, обнаруженные в ходе следственных действий, и прочее.

Прокуратура вправе возбудить дело, не уведомляя об этом пострадавшего, и тогда, когда он пребывает в состоянии, не способном осознавать происходящее, или по иным причинам не может себя защищать.

Основанием, чтобы начать соответствующее производство, могут быть и результаты оперативных действий следователей. Тогда руководство выносит постановление и направляет результаты в органы дознания или суда.

Если факты мошеннических схем обнаружены в ходе должностной деятельности, то особенность действий должностного лица – в том, что он подает рапорт. В нем излагаются все обстоятельства таким же образом, как и в заявлении.

Сфабрикованное обвинение

К сожалению, на практике, статья является трудно доказуемой. Зато по ней можно сфабриковать дела, к примеру, против конкурентов. Часто преследуется цель того, чтобы избежать оплату крупного долга или списать недостачу на правонарушения или ошибки со стороны бухгалтерии. По статистике, в госорганах подобные дела чаще всего фабрикуются в таком подразделении, как УБЭП.

Источник: //ypravo.com/moshennichestvo/vozbuzhdenie-ugolovnogo-dela.html

Банк обвиняет в мошенничестве

Какая статья за обвинение человека в мошеничестве

Чаще всего должники впервые узнают о возможности привлечения их к ответственности как мошенников из телефонных разговоров и писем коллекторов или представителей банка. Многих эта перспектива очень беспокоит, особенно если просрочки появились по причине потери работы или других трудных жизненных обстоятельств.

При получении угроз от банка не стоит поддаваться панике и готовиться к долгим разбирательствам с представителями правоохранительных органов. В большинстве случаев банк так и не подает заявление, так как для этого необходимы очень веские основания. Обратитесь к юристу, чтобы получить поддержку в этой ситуации, так как обстоятельства могут быть различными.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-44-31. Это быстро и бесплатно!

Перед тем, как доказать свою невиновность в мошенничестве, необходимо разобраться, какие виды его бывают.

Это поможет понять, в чем конкретно вас пытается обвинить банк, и не замешаны ли вы в неприятной ситуации. Опасаться за свою судьбу вам необходимо, если вы участвовали в следующих схемах:

  • получение кредита и последующий его невозврат;
  • оформление заявки и получение средств по паспорту, который числится утерянным;
  • использование ваших данных третьим лицом;
  • создание фиктивной фирмы и использование подставных лиц для получения денежных средств от банка;
  • деятельность «черных» брокеров;
  • обращение взятого в кредит имущества в деньги.

Чаще всего банки основанием для заявления считают большую задолженность. В этом случае они не правы, так как необходимо доказать хищение средств и отсутствие намерения их возвращать. Другое дело, если написано заявление о потере паспорта – основного документа гражданина, а через несколько дней по нему был получен кредит.

В качестве доказательств банки могут использовать записи с камер наблюдения.

Именно они смогут установить, действительно ли вы приходили в отделение, если ваша невиновность ими доказана, то дело будет продолжено уже в отношении третьего лица. В одной из схем таким лицом является кредитный брокер. Он сообщает клиенту банка об отказе, а сам получает денежные средства.

Еще одним частым случаем является возврат купленной техники и обмен (соответственно, с потерей в цене) ее на деньги. Банк может узнать об этом при просрочке кредита (в этом случае он потребует вернуть технику) или другим способом.

К уголовной ответственности привлечь в данном случае невозможно, но кредитная организация может обложить вас штрафом и потребовать полный возврат стоимости в кратчайший срок.

Причины обвинения в мошенничестве с кредитованием

Для того чтобы понять, как выстраивать свою защиту, необходимо понимать мотивацию действий банковских служащих и принципы работы. В этом вам поможет приведенная ниже таблица.

Кредитование и его принципы
Возврат Организация старается достигнуть наибольшего процента оплаченных ссуд.
Сроки Стремление получить деньги в даты, указанные в договоре.
Дифференцирование Всесторонняя проверка и выбор заемщика.
Обеспечение Выдача денежных средств только тем, у кого есть возможность их вернуть.
Платность Банк старается получить все полагающиеся ему проценты за пользование ссудой

Как следует из таблицы, деятельность сотрудников направлена на получение средств обратно. В этом случае они используют все доступные средства, в том числе и психологическое давление. Понять служащих можно, им необходимо поскорее завершить решение вопроса, и действуют они по стандартной схеме. При этом с правовой точки зрения не всегда действительно имеются основания для подобных действий.

Классификация задолженностей по кредиту

В письмах и при телефонных разговорах служащие кредитной организации ссылаются на статью 159 часть 1. Она говорит о хищении средств путем подачи ложных сведений. Это недавняя поправка, и относится она к тем, кто получает кредиты по чужим или недействительным паспортам. Сделано законодателями это было как раз с той целью, чтобы обезопасить граждан.

Ранее под статью мошенничество можно было подвести кого угодно, и банки до сих пор пользуются юридической неграмотностью населения.

Неплательщики кредитов мошенниками не считаются, даже если для получения использовались данные о завышенной сумме дохода. Законом не запрещено получать премии на работе, которые не облагаются налогами, поэтому большинство работодателей при изготовлении 2-НДФЛ имеют право написать иные цифры, нежели для налоговой. Нынче практически все «серые» заработки проводятся по такой схеме.

Другой разговор о хищении.

Для того, чтобы вас нельзя было в упрекнуть в хищении, необходимо вносить посильные суммы в счет кредитного договора, а также не скрываться от сотрудников банка.

Если до того, как начались трудности с оплатой, вы сделали уже несколько платежей, то упрекнуть вас нельзя.

Чтобы сберечь свои нервы, не спорьте с сотрудниками банка. Лучше придерживайтесь следующих правил:

  1. Не поддавайтесь панике и не волнуйтесь, не стоит показывать свои эмоции при общении. Дело в том, что кредиторам выгодно ваше моральное состояние, так как испуганный человек всеми силами постарается вернуть долг со всеми процентами и даже не посмотрит на сумму, которая бывает явно завышенная.
  2. Укажите на то, что вы знакомы с Уголовным кодексом и знаете эту статью. Напомните о существовании статей за клевету и ложный донос.
  3. Если у вас нет возможности вернуть долг полностью, как того требует банк, банк может подать на вас в суд.

Вы имеете право не отвечать на многочисленные телефонные звонки, достаточно общения раз в несколько дней или неделю.

Доказательство невиновности в мошенничестве с кредитом

Для любого обвинения необходимо, кроме слов, иметь доказательную базу, которой финансовые учреждения не всегда располагают. В качестве основного доказательства часто используется сумма долга. Для того чтобы выдвинуть обвинения, она должна превышать полтора миллиона. Должнику необходимо знать, что в эту цифру не входят пени и прочие штрафы, начисленные банком.

Поэтому если вы не взяли очень крупный кредит, то опасаться нечего. Должникам по ипотечному кредиту также не стоит опасаться, состав преступления в их случае отсутствует по определению, так как в залоге у банка находится недвижимость. Это касается всех кредитов, которые обеспечены залоговым имуществом.

Как уже упоминалось выше, доказательством от банка может считаться отсутствие платежей. Если вы ранее платили по графику, а потом перестали, то умысла в ваших действиях не было. Лучше всего, если вы известите о трудностях кредитора в письменном виде. Это говорит не только о том, что вы не скрываетесь, это является доказательством в свою пользу.

Если с кредитной организацией не удается договориться мирным путем и обвинения продолжаются, то на все подобные заявления отвечайте, что готовы встретиться в суде.

Если действия банка неправомерны, то вы можете выиграть суд у банка

Это не так страшно для должника, как кажется с первого взгляда. Часто это единственный способ рассчитаться с банком.

Помните, что долг по кредиту не является преступлением, и у должников есть не только обязанности, но и права.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-44-31. Это быстро и бесплатно!

Источник: //urist.one/imushhestvo/bank-obvinyaet-v-moshennichestve.html

Как доказать мошенничество и как это сделать в уголовном процессе РФ

Какая статья за обвинение человека в мошеничестве

В современном обществе достаточно большое количество деятелей юриспруденции сталкиваются с таким вопросом: как доказать мошенничество? Мошенничество– это умышленное хищение каких-либо ценностей.

Также мошенничеством называются деяния по отношению к физическим и юридическим лицам. Чаще всего преступники не задумываются о судьбах людей. Они делают всё на своё благо, не задумываясь о последствиях.

Чем устойчивее люди противостоят злоумышленникам, тем чище становится наш мир.

Виды мошенничества

Само по себе преступление может быть двух видов:

  • совершённое путём обмана;
  • созданное путём злоупотребления доверием.

Первый вид самый распространенный.

Обман

Признаки обмана:

  1. Пострадавшее лицо ввели в заблуждение и дали заведомо ложные данные.
  2. Представили поддельный документ вместо подлинного.
  3. Скрыли от пострадавшего информацию, важную для сделки.

Но стоит помнить, что если обман был совершен не умышленно, то он не является мошенничеством. В большинстве случаев преступники совершают деяния с прямым умыслом, подчиняясь задуманной цели.

Злоупотребление доверием

Вторым видом является злоупотребление доверием (с корыстной целью ради своей выгоды). Доверие может обуславливаться в разных жизненных ситуациях: служебное положение человека, родственные связи и так далее.

Например, мошенник взял предоплату за какое-либо действие, показать свою готовность выполнить условия договора, но в итоге совершает преступление. Злоумышленник имеет достаточное влияние и социальный статус для того, чтобы обвинять его в деяниях такого рода. Преступление можно легко совершить, так как люди слишком доверчиво относятся друг к другу.

В том случае, если мошенник не совершил махинации, не смог завладеть желаемым предметом, то следствию или дознанию придётся найти множество доказательств, подтверждающих наличие умысла, потому что отсутствует факт деяния.

Мошенниками зачастую являются высокоинтеллектуальные, эрудированные и образованные люди. К сожалению, преступники направляют свои знания и умения на антиобщественные и противозаконные действия.

Стоит также рассмотреть такие ситуации, когда можно заранее предугадать какой-либо риск и умысел мошенничества при оформлении документов:

  1. Человек, который занимает деньги, готов на любого рода условия и в некоторых случаях даже на большие проценты при маленьком сроке.
  2. Лицо желает написать расписку или составить договор не на себя, а на иного гражданина.
  3. Если человек просит в долг без всяких документов и расписок, ссылаясь на вашу крепкую долгую дружбу.

Такого рода случаи могут свидетельствовать подготовку каких-либо махинаций. Довольно-таки часто люди дают в долг знакомым, не потребовав при этом расписки. Никто ведь не знает, как повернётся судьба и все наивно верят в лучшее. Но случается что люди, которым доверяют, не возвращают занятые ранее средства.

В какие правоохранительные органы нужно обращаться при факте мошенничества

Если лицо стало жертвой мошенников, то стоит немедленно обратиться в следующие государственные органы:

  1. Полиция. Данный государственный орган будет заниматься установлением нарушителей, а также поисками и их поимкой. Этот орган будет доказывать причастность преступника к той или иной махинации.
  2. Прокуратура. Она подключится, если вдруг процесс зайдёт в тупик. Прокуратура будет всеми средствами помогать полиции в разоблачении преступников.
  3. Суд. Здесь ведётся сам процесс разоблачения и назначения срока или штрафа за содеянный проступок.

Стоит помнить, что штраф выписывается только в том случае, если человек не совершал крупных махинаций.

Как же доказать сам факт мошенничества и причастность виновных лиц

Возникают вопросы: мошенничество на доверии, как доказать? Как доказать мошенничество по расписке? Как правильно доказать мошенничество без расписки? Как правильно доказать умысел при мошенничестве?

Сначала нужно стараться договориться мирным путём, а не бежать обращаться в правоохранительные органы. В большинстве случаев, должники просят отсрочку, в этой ситуации вам удастся договориться. Когда же должник не идёт на контакт, то следует обратиться в соответствующие органы.

Если заёмщик-махинатор не скрывается, то общение с ним можно записать на аудио или видео. В нём подозреваемый должен четко сформулировать то, что он действительно совершал какие-либо действия в отношении вас.

Во время разговора должны быть озвучены следующие фразы:

  1. Сумма задолженности.
  2. Цель, которой подчиняется заёмщик.
  3. Срок возвращения денег.

Чем больше сведений будет отражено в записанном разговоре, тем проще правоохранительным органам будет доказать факт преступления.Этот вопрос чаще всего становится сложным из-за того, что жертвы мошенников не готовы к такой развязке событий и не оставляют должные улики, которые смогли бы доказать преступление.

Чаще всего мошенники и рассчитывают на боязнь жертвы и пользуются этим положением. Злоумышленники прекрасно понимают, что жертва не готова к таким поворотам событий и наглым образом проворачивают свои махинации.

Для того чтобы доказать преступление нужно собрать доказательства.

В статье 74 перечислено, какие сведения могут являться доказательствами:

  1. Показания подозреваемого человека. Никто не обязан свидетельствовать против себя. Но признания могут появиться при желании смягчить свой срок, так как чистосердечное признание даёт множество преимуществ.
  2. Показания жертвы мошенников. Потерпевшие от обмана бессовестных людей должны заранее подумать о том, как будут излагаться факты, которые касаются преступления, совершённого в отношении их. Слова должны совпадать с реальными событиями.
  3. Вещественные доказательства мошенничества. Это, как правило, средства, которые напрямую связаны с преступлением. Они могут быть разного рода: начиная от какой-либо вещи и заканчивая материальными средствами. Помогают следствию такие предметы, как телефон, диктофон, блокнот, расписка.

Легко стать жертвой, но намного сложнее доказать причастность того или иного лица к этому. Чтобы выигрывать такого рода дела, нужно пользоваться помощью специализированного юриста, искать как можно больше вещественных доказательств или поручить ведение дела сотрудникам полиции.

Последствия мошеннических действий

Хищение личного имущества посредством обмана или злоупотребления доверием наказывается следующим образом:

  1. Штраф до 120 тысяч рублей.
  2. Обязательные работы на протяжении 180 часов.
  3. Исправительные работы сроком до 2 лет.
  4. Арест до 4 месяцев.
  5. Тюремное заключение на срок до 2 лет.

Стоит заметить, что все они являются минимальными наказаниями. Если вы совершили изложение в крупных размерах, то это грозит до 5 лет заключения и штраф в 300 тысяч рублей.

Помните, что даже знакомые люди могут стать мошенниками, поэтому всегда надо быть осторожным и брать расписки и другого рода документы, чтобы потом не пришлось жалеть о своих же ошибках и действиях. Надейтесь на себя и ни на кого более.

Источник: //ugolovnoe.com/pravo/kak-dokazat-moshennichestvo

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.